Personal Wealth Dashboard

Wealth Evolution

순자산 성장에 따라 캐릭터가 진화합니다 · 최종 목표 순자산 20억원

— 이미지 미등록

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Stage —

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현재 구간 EXP —

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최종 목표 진행률 (20억원) —

— 최종 목표 ₩20.0억

다음 진화

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최종 목표

황제드라몬 팔라딘 모드

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Stage	캐릭터명	순자산 구간	진화 조건	의미

오늘의 한 줄 요약

현재 포트폴리오는 부동산 계약금(약 42%)과 비트코인(약 19%), CRDU 비중이 높고 현금성 자산이 매우 낮은 구조입니다. 마이너스통장이 순자산 대비 60%대로 신규 매수보다 유동성 확보와 고집중 자산 관리가 우선순위입니다.

총자산 (KRW)

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총자산 기준

순자산 (KRW)

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총자산 − 총부채

총부채 (KRW)

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마이너스통장

투자자산 (KRW)

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주식/ETF + 비트코인

부채비율

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총자산 기준

현금성 자산

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부동산 + 보증금

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비트코인

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주식/ETF (통합)

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퇴직연금/예금

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핵심 리스크 비율 (순자산 기준)

Risk Focus & Next Actions

Top 3 Risks

우선순위 — Risk_Monitor 기반

Next 3 Actions

실무 액션 아이템

자산 배분 (총자산 기준)

자산군별 비중

5% 미만은 '기타'로 통합

투자자산 비중

투자자산 합계 기준

투자자산 Top 10 (통합 노출 · 순자산 비중)

손익 기여도 (평가) (통합 기준 · 수익 Top 5 · 손실 Top 5)

실현 손익 (Realized P&L) YTD 누적 · 매매차익 + 배당 + 이자

YTD 순 실현손익

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매매차익+배당−비용

YTD 매매차익

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Capital Gains

YTD 배당/이자

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Income

이번 달 실현손익

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MTD

해외주식 양도세 추정

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(공제 후 22%)

월별 실현손익

매매차익 + 배당이자 − 비용 (KRW)

최근 실현 거래

최근 5건 — Realized_PnL 시트 기반

Cash Flow & Net Worth Bridge 기준월: —

이번 달 순자산 증감

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ΔNW

월 소득

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노동소득

투자 평가손익

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자본소득 (주식+BTC)

기타 순유출입

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생활비+신규투자 등 자동 역산

부채 증감 효과

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(+) 감소 / (-) 증가

한 줄 평가

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자본 vs 노동 비교

Net Worth Bridge — 변동 항목별

전월 NW → 이번 달 NW

월별 총자산 / 부채 / 순자산

Monthly_Snapshot 기반

단일 종목 집중도 Top 5 (순자산 기준)

Risk Monitor — 전체

Consolidated Holdings — 통합 보유 전체

• 동일 티커는 계좌(Asset_Master 의 B열)가 달라도 합산됩니다. 예: TIGER 미국S&P500 → 주식계좌(20.1M) + 기타투자(8.7M) = 28.8M

• Dashboard 의 '단일 종목 집중도 Top 5' 도 본 시트(통합 기준)와 일치합니다.